Annahme durch STP in 25 Prozent der Fälle
Kunde
Beequip MKB Equipment Lease
Herausforderung
Zu hoher Zeitaufwand für manuelle Risikoeinschätzung
Lösung
FRISS Underwriting Analytics
Ergebnisse:
Annahme durch Straight-Through-Verarbeitung in 25 Prozent der Fälle
Effizienterer und besser strukturierter KYC-Prozess
Automatisches Einhalten der Complianceregeln
Schnellere Online-Ermittlung durch Web-IQ
Kunde
Beequip finanziert Maschinen (neu und gebraucht) für den Bau-, Infrastruktur-, Agrar- und Logistiksektor. Kleinere und mittlere Unternehmen sind der Wirtschaftsmotor der Niederlande. Dank der Leasinglösungen von Beequip für unterschiedliche Ausrüstungskategorien wie Bagger, Kräne und Güterschiffe können niederländische Unternehmen wachsen. Beequip hat in den letzten 5 Jahren Leasingmaschinen im Wert von 1 Milliarde Euro bereitgestellt.
Herausforderung
Die Nachfrage nach Leasinglösungen von Beequip ist stark gestiegen. Während dies für das Geschäft großartig ist, ist es nicht unbedingt großartig für die Kunden. Jeder Leasingantrag muss manuell geprüft werden. Dieser zeitaufwendige Prozess führt zu Verzögerungen und behindert das Unternehmenswachstum. Im Durchschnitt benötigte Beequip 35 Minuten für die Prüfung eines Leasingantrags – viel zu lange! Schnell wurde erkannt, dass dadurch Engpässe entstanden, die weiteres Wachstum verhinderten. Die Geschwindigkeit der Kundenannahme musste zuverlässig erhöht werden.
Lösung
Es wurden verschiedene Lösungen für ein effizienteres Annahmeverfahren untersucht, darunter auch eine selbst entwickelte Lösung zur Bearbeitung aller Anträge vom ersten bis zum letzten Schritt. Die Suche nach Experten, die das Volumen verdoppeln konnten, erwies sich kurzfristig als erfolglos. Beequip brauchte einen starken Partner. Als einziger Anbieter auf dem Markt wurde FRISS allen Anforderungen von Beequip gerecht
Im nächsten Schritt wurde ein automatisiertes Verfahren für die Überprüfung von Kunden entwickelt. Beequip hatte eine Reihe spezifischer Anforderungen, wie beispielsweise die Integration eines eigenen Entscheidungsmodells für die Kundenannahme. Dieses Modell umfasste sowohl die gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen als auch eigene Indikatoren zur Risikoeinschätzung.
Diese Anforderungen galt es in die FRISS Lösung zu integrieren. Auf Grundlage der Kenntnisse und Erfahrungen beider Partner konnte dann eine Scorecard erstellt werden. Ermöglicht wurde dies durch die Flexibilität der FRISS Lösung.
FRISS unterstützt Beequip bei der schnellen und strukturierten Risikoeinschätzung von Leasinganträgen durch eine automatische Identifizierung des Kundenprofils. Gleichzeitig wird durch eine Überprüfung des wirtschaftlich Berechtigten und der Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen sichergestellt, dass die Anträge den Anforderungen des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entsprechen. Das Kundenportfolio wird fortlaufend auf die Einhaltung der Vorschriften überwacht. FRISS ist nun nahtlos in das Backoffice-System von Beequip integriert.
Ergebnisse
Dank der automatischen Complianceprüfung weiß Beequip sofort, ob ein neuer Kunde angenommen werden kann. Dies reduziert den Zeitaufwand für Ermittlungen im Zusammenhang mit Anträgen, die nicht angenommen werden können. Binnen 6 Monaten nach Implementierung der FRISS Lösung werden 25 Prozent der Anträge ohne Eingreifen eines Mitarbeiters angenommen.
Da im Problemfall Rückmeldungen gegeben werden, haben die Mitarbeiter konkrete Anhaltspunkte für ihre Untersuchungen. Darüber hinaus können verknüpfte externe Datenquellen sofort in die Überprüfung von Anträgen einbezogen werden.
“Das Motto von Beequip lautet: Erst die Maschinen, dann die Zahlen. Mit der Unterstützung von FRISS können wir dem wirklich gerecht werden. Beide Partner sind ständig auf der Suche nach Verbesserungspotenzial. Wir können FRISS direkt in unsere Überlegungen einbeziehen und tauschen uns regelmäßig aus, um mögliche Optimierungen zu besprechen.” Jelle Hordijk Kundenbetreuer bei BEEQUIP
