Descubra cómo Seguros El Águila se beneficia de la Evaluación de Riesgos automatizada en el área de suscripción

El Águila es una compañía que tiene 27 años operando el seguro de autos en México. Desde hace cinco años comenzaron a operar el resto de ramos de daños. Actualmente tienen implementada la solución de FRISS en suscripción y en siniestros en autos. La compañía es parte del grupo americano Great American Insurance Group, ubicado en Cincinnati, Ohio. El Águila es una aseguradora que apunta al mercado individual, con autos particulares o pequeñas flotillas familiares, con conductores de bajo riesgo. Todo el diseño de productos y políticas de suscripción están alineadas a atraer ese tipo de conductores. Y a diferencia del mercado que es el canal de ventas predominante es el de agentes, su principal canal de ventas es directo al cliente.

El Águila decidió implementar FRISS. Después de dos años de trabajar con la solución para evaluar las pólizas durante el proceso de suscripción y en las reclamaciones de automóviles, pudieron observar las siguientes mejoras:

• Integración de FRISS al proceso: Se realizó un desarrollo para que los ejecutivos de emisión puedan tener a disposición el score de FRISS y conocer cuáles son los indicadores. Al final del proceso se accede a información del cliente, del vehículo y brinda una mejor visión sobre los riesgos que se están asegurando. FRISS unifica toda la información disponible.

• Renovación de póliza y tarifa dinámica respecto del comportamiento del cliente: Al momento de suscribir una póliza nueva o hacer una renovación, FRISS emite alertas del tipo: "Este auto tuvo tres siniestros en el último año". Eso permite hacer un manejo mucho más eficiente de los descuentos. Previo a FRISS, este proceso se realizaba de manera manual. Ahora la información ya se encuentra directamente en el sistema.

• La automatización de tareas manuales repetitivas mejora los tiempos de respuesta. Las solicitudes de pólizas y las reclamaciones ahora se gestionan mucho más rápido

Aspectos relevantes respecto al uso y productividad

Previo a FRISS la calidad de la información (direcciones de los clientes, los teléfonos o el correo) no era buena. Por citar algunos ejemplos: con el uso de la solución de FRISS se detectó un mismo número de teléfono registrado en 14 pólizas. Se puedo analizar cómo los vendedores están capturando la información, y al momento de la cobranza, se puede contactar al cliente de nuevo para su renovación. Con FRISS se logró acceder a los datos correctos.

"La información adecuada que es vital para tomar decisiones y estar en contacto con los clientes, ahora se encuentra fácilmente. Esto nos ayuda a ahorrar tiempo al tratar con nuestros clientes, por lo que tenemos menos fugas y podemos apoyar mejor a nuestros clientes". Leonardo Arredondo, Director de Actuaria y Suscripción de automóviles en El Águila.

Apoyar investigaciones honestas

Cada vez que se marca una solicitud o reclamo de póliza, El Águila puede hacer un seguimiento instantáneo de las investigaciones. Esta investigación es rastreable para toda la empresa, lo que proporciona eficiencia, pulcritud y transparencia. Gracias a las amplias capacidades de generación de informes que ofrecen informes de suscripción y niveles de reclamaciones semanales, lograron comprender mejor el negocio y tener una vista macro y micro con números que lo respaldan.

"En el momento de la suscripción, pudimos identificar los vehículos utilizados para Uber, que se dañaron varias veces y luego se desviaron al área de ventas para su análisis antes de registrarlos como clientes", menciona Leonardo Arredondo. "A medida que podemos rastrear automáticamente este uso malicioso de nuestra confianza en nuestros clientes, nos evita aceptar riesgos no deseados y protege la buena fe".

Más aspectos relevantes

• Seguimiento de la investigación: la plataforma indica en qué estado se encuentra el siniestro. Trazabilidad del proceso para toda la compañía. Eficiencia, prolijidad y transparencia.

• Informes y reportes de suscripción y niveles de siniestralidad semanales.

• Mejor entendimiento del negocio con una mirada macro y micro con números que avalan.

• Integración de la tecnología en los procesos de las compañías y una plataforma que analiza mucha información ordenada y con un determinado score.

• Análisis de suscripción desde el momento cero. Corrección de políticas de suscripción a nivel interno.

• Integración total con su propio sistema interno.

• Retorno de la inversión en menos de un año a partir de la implementación.

• Equipo de implementación con rápida capacidad de respuesta con integrantes de habla española e inglés.

• Reuniones de ciclo de valor en donde se analizan el comportamiento de los indicadores y cuáles están funcionando bien.

La operación es ahora extremadamente eficiente. Debido a que una serie de bases de datos externas ahora se desbloquean directamente a través de FRISS, el tiempo dedicado a las aplicaciones de pólizas y siniestros ha disminuido en un 50%. El número de casos rechazados aumentó en un 50%, junto con los falsos positivos disminuyendo en un 75%. ¿Quiere aprender más? Descargue aquí el demostración de Evaluación de riesgos en la suscripción.