El tiempo en el procesamiento de siniestros descendió de 45 a 15 minutos
Cliente
Seguros El Roble
Desafío
Reemplazar los procesos manuales en el procesamiento de siniestros por procesos automatizados, estructurados, eficientes y organizados.
Solución
FRISS Claims Analytics
Resultados
Puesta en marcha en 6 meses
Permitió el procesamiento de siniestros de Vía Rápida (Fast Track)
El tiempo en el procesamiento de siniestros descendió de 45 a 15 minutos
Cliente
Seguros El Roble forma parte de El Roble Seguros y Finanzas en Guatemala. Seguros El Roble es la compañía de seguros más grande en Centroamérica y es la primera aseguradora en Latinoamérica que utiliza FRISS para la detección automatizada del fraude en el procesamiento de siniestros.
Cuentan con un volumen de prima de 225 millones de dólares. En seguros de vehículos, Seguros El Roble tiene cuota de mercado de 34,5% lo cual le permite brindar soluciones de negocios eficientes en una economía de escala.
Hace más de 15 años, Seguros El Roble estableció el objetivo estratégico de desarrollar el mercado de seguros en Guatemala ofreciendo pólizas de seguro que permitieran satisfacer las necesidades del asegurado en segmentos hasta entonces no cubiertos por el sector de seguros en el país.
Gracias al uso de diversos métodos de mercadotecnia, la innovación en la creación de seguros y servicios para los asegurados en los sectores Autos, Salud, Vida y Accidentes Personales ha dado como resultado casi un millón de guatemaltecos asegurados.
Desafío
Seguros El Roble tiene una fuerte mentalidad progresiva y está preparado para avanzar en la transformación digital de la industria mediante su apoyo en el desarrollo de soluciones tecnológicas innovadoras. Tiene como meta lograr un mayor control de los procesos de transformación de clientes potenciales en clientes reales a través de la suscripción y el procesamiento de siniestros de manera más eficiente.
Hermann Girón Délery (Gerente General de Seguros El Roble) sostiene: “Éramos conscientes del impacto que el fraude y la evaluación del riesgo tienen sobre el valor vitalicio de los clientes, así como sobre los futuros reclamos fraudulentos. El objetivo de este proyecto fue, por lo tanto, implementar una solución estratégica que permitiera migrar de los procesos de revisión y análisis de siniestros de modo manual a procedimientos automatizados, estructurados, eficientes y organizados de manera tal de despejar cualquier duda sobre los siniestros procesados.”
“Tiene como meta lograr un mayor control de los procesos de transformación de clientes potenciales en clientes reales a través de la suscripción y el procesamiento de siniestros de manera más eficiente.”
Seguros El Roble hizo de este proyecto un caso de estudio, dado que ya habían tenido experiencias desafortunadas en proyectos de tecnología informática. Por lo tanto, la solución debía ser entregada a tiempo y sin excederse del presupuesto. La solución en la detección automatizada del fraude debía estar disponible en línea 24/7, debía permitir no solo filtrar por casos asignados sino la búsqueda en bases de datos externas.
Solución
La solución de FRISS para la detección automatizada del fraude fue recomendada por la reaseguradora Munich Re. Frank Buchsteiner (director de gestión de clientes de Munich Re para el Caribe, México y América Central): “Dentro del grupo Munich Re, tenemos experiencia en el uso de FRISS como proveedor de soluciones en la detección automatizada del fraude. Su solución nos convenció para entrar en una alianza para América Latina, España y Portugal con el fin de apoyar a nuestros clientes en la reducción del ratio combinado y en el incremento de la eficiencia en el procesamiento de siniestros. Creemos que El Roble es un cliente ideal para implementar FRISS debido a su apertura hacia las tecnologías innovadoras y porque El Roble reconoce la importancia y las ventajas de la herramienta de detección automatizada del fraude. Estamos orgullosos de acompañar a El Roble y a FRISS en su camino hacia la reducción del fraude en siniestros”.
“Munich Re recomendó la solución."
Girón: “El hecho de que Munich Re escogiera a FRISS como socio estratégico para la prevención y detección automatizada del fraude fue un factor importante a la hora de considerar la solución FRISS. Estamos convencidos de que el uso de la tecnología FRISS, además de la suscripción inteligente, presentará beneficios significativos en los resultados de la empresa.
Seguros El Roble considera que la implementación de la solución FRISS agrega un elemento importante en la evolución de sus esfuerzos para reducir el fraude y aumentar la satisfacción del cliente en el servicio Fast Track para aquellos clientes honestos y dignos de confianza”.
Girón: “Nos dimos cuenta de que no debemos reinventar la rueda cuando se trata de la detección del fraude y de seleccionar una solución que tiene un historial comprobado en resoluciones de siniestros Fast Track sin intervención humana”.
Resultado
Fue importante ser el primero en iniciar la implementación de la solución FRISS para la detección automatizada del fraude en Centroamérica y Sudamérica. Demuestra que la innovación tecnológica es parte de la cultura de Seguros El Roble, como queda demostrado con la implementación de este proyecto.
Las contribuciones más importantes de la herramienta son las eficiencias que surgen de su uso y la reducción de los costos administrativos que El Roble ha tenido al considerar las economías de escala. La tecnología es una parte integral de la competitividad que nuestra propuesta de valor ofrece al asegurado. La solución ha cambiado los flujos de procesos de emergencia, la administración de siniestros y la autorización del taller. Las acciones restrictivas se aplican cuando los objetivos filtrados son de color amarillo o rojo y se borran cuando son de color verde o verde oscuro.
El grupo de trabajo fue muy responsable y diligente en la implementación. De una manera entretenida pero enfocada en el objetivo, el grupo de trabajo logró llevar el proyecto desde el Lanzamiento a la Puesta en Marcha en exactamente 6 meses. Gracias a la ágil colaboración del equipo, Seguros El Roble logró eficiencias en el servicio y en los costos. El tiempo en el procesamiento de siniestros descendió de 45 minutos en el proceso manual a sólo 15 minutos en el proceso digitalizado y automatizado. Hubiera sido imposible alcanzar el éxito que tenemos sin el gran apoyo y colaboración de FRISS.