Réduction de 75 % des faux positifs
Le client
Seguros El Águila
Les défis
Seulement 10 % de tous les cas suspects ont pu être évalués par le biais de leurs systèmes existants et, sinon, par l’intuition
Difficulté à analyser les informations historiques pour générer une base de référence en matière de fraude
Manque d’intégration des informations externes
Les solutions
FRISS Claims Analytics
FRISS Underwriting Analytics
Les results:
Réduction de 75 % des faux positifs
Diminution de 50 % du temps passé par demande de police et par réclamation
Mise en place d’un traitement accéléré pour les risques acceptables
À propos d’El Águila Insurance
El Águila, Insurance Company, S.A. de C.V., est une société appartenant au Great American Insurance Group, membre de l’American Financial Group (AFG). L’AFG est noté A+ par A.M. Best, ses actions sont cotées à la bourse de New York et ses actifs s’élèvent à plus de 13 milliards de dollars.
El Águila est spécialisée dans l’assurance automobile et opère sur le marché mexicain, en adaptant ses offres aux besoins uniques de ses clients en matière d’assurance.
Les défis
Seguros El Águila avait l’habitude de construire et de développer ses applications en interne. Ils ont reconnu qu’à un moment donné, ce système ne serait pas assez complet pour vérifier toutes les demandes, et que ce n’est que dans des situations spécifiques qu’ils pourraient examiner les cas suspects. Malheureusement, les informations étaient régulièrement perdues et rien n’était fait pour approfondir les cas.
Au mieux, El Águila ne pouvait évaluer que 10 % de ses 3 000 cas mensuels ; elle ne savait pas si les 90 % restants étaient légitimes ou non. Comme elle s’appuyait beaucoup sur l’expérience de son personnel, il n’existait aucune méthode pour évaluer et examiner toutes les demandes de manière standardisée et impartiale.
Pour les demandes qui ont été examinées, El Águila a remarqué qu’elle ne disposait pas d’un système adéquat pour l’analyse des données ou l’historique des demandes. Elle avait besoin de plus d’informations sur les cas précédents et voulait établir une liste de refus qu’elle pourrait utiliser pour les demandes futures.
La sélection
Le facteur principal dans la décision d’El Águila de choisir FRISS a été le fait qu’il ne s’agit pas seulement d’une solution automatisée d’analyse de la fraude de bout en bout. FRISS a un impact à tous les niveaux, à toutes les étapes des processus de souscription et de réclamation. Sa technologie innovante rend l’ensemble des opérations plus efficaces.
“La fraude est dynamique et une chose très intéressante dans la solution FRISS est qu’elle utilise l’intelligence artificielle, plus précisément par le biais de l’apprentissage automatique, de l’exploration et de l’analyse des données pour examiner les rapports des experts. Et lorsque nous évaluons un accident, elle évalue les rapports de sinistres.” Enrique Morales Operations Manager El Águila
Au cours du processus d’intégration, les algorithmes de FRISS ont été adaptés au marché mexicain en particulier, en utilisant l’expérience locale des employés d’El Águila et les besoins du marché dans son ensemble. Ainsi, nous avons pu intégrer des bases de données externes déjà existantes
Les données d’El Águila sont constamment examinées et évaluées, ce qui permet aux algorithmes d’être sans cesse recalibrés et adaptés. La fraude elle-même est incroyablement dynamique, de sorte que le fait de disposer d’une solution capable de s’adapter à sa nature en constante évolution continue de jouer un rôle déterminant dans la réussite d’El Águila.
Les résultats
Grâce à leurs capacités actuelles d’exploration des données, toutes les informations sont maintenant collectées et analysées en temps réel, puis stockées dans le système de gestion des dossiers. El Águila peut déterminer très rapidement qui est un client honnête et qui ne l’est pas, ce qui permet un traitement accéléré pour près de 90 % de ses clients.
L’opération est maintenant extrêmement efficace. Étant donné qu’un certain nombre de bases de données externes sont désormais directement déverrouillées par le biais de FRISS, le temps consacré aux demandes de police et aux réclamations a diminué de 50 %. Le nombre de dossiers rejetés a augmenté de 50 %, tandis que les faux positifs ont diminué de 75 %.
“La vitesse à laquelle nous sommes en mesure de détecter les fraudes avec FRISS est bénéfique non seulement pour identifier et suivre le chemin de la fraude, mais aussi pour les assurés honnêtes. Les processus de paiement sont nettement plus rapides”, explique Enrique Morales, Operations Manager d’El Águila.
