66% snellere afhandeling van schadeclaims
Klant
Seguros El Roble
Uitdaging
Overgang van handmatige schadeafhandeling naar geautomatiseerde, gestructureerde en efficiënte schadeprocessen.
Oplossing
Fraude Detectie bij Claims
Resultaat:
GO-LIVE binnen zes maanden
STP doorgevoerd in het claims proces
Terugbrengen van schadeafhandeling van 45 naar 15 minuten.
Klant
Seguros El Roble is onderdeel van El Roble Seguros y Finanzas in Guatamala. Seguros El Roble is een van de grootste particuliere verzekeringsmattschappijen in Latijns-Amerika en is de eerste verzekeraar in de regio die FRISS gebruikt voor automatische fraudedetectie in het schadeproces.
De maatschappij heeft een premievolume van USD 225 miljoen. Met een marktaandeel van 34,5% op het gebied van motorvoertuigenverzekeringen beschikt Seguros el Roble over de benodigde schaalvoordelen voor efficiënte zakelijke oplossingen.
Ruim 15 jaar geleden formuleerde Seguros El Roble zijn strategische doelstelling om de verzekeringsmarkt in Guatemala uit te breiden, door verzekeringspolissen aan te bieden die tegemoetkomen aan de behoeften van verzekerden in segmenten die tot dan toe nog niet werden gedekt door de verzekeringsbranche in het land.
Het bedrijf besloot innovatieve verzekeringen en diensten aan te bieden voor verzekerden op het terrein van motorvoertuigen, ziektekosten, leven en ongevallen en daarnaast verschillende marketingmethoden toe te passen. Dit heeft ertoe geleid dat nu bijna één miljoen inwoners van Guatemala zijn verzekerd.
Uitdaging
Seguros El Roble is een zeer vooruitstrevende organisatie die, met de ondersteuning van innovatieve technologische oplossingen, volledig open staat voor de digitale transformatie die zich momenteel afspeelt in de branche. De organisatie heeft zich ten doel gesteld om meer controle te krijgen over de acceptatieprocessen door efficiënte manieren om aanmeldingen en schades af te handelen.
Hermann Girón Délery (algemeen directeur van Seguros el Roble): “We zijn ons bewust van de invloed die fraude- en risicobeoordeling heeft op zowel het vergroten van de klantwaarde als op toekomstige frauduleuze schadeclaims. Dit project had daarom ten doel een strategische oplossing te implementeren waarmee schadebeoordeling en -analyse niet langer meer handmatig hoeft plaats te vinden, maar via automatische, gestructureerde en efficiënte processen verloopt. Op deze wijze weten wij zeker dat we alleen de claims met een hoog risico verder hoeven te onderzoeken.
Na slechte ervaringen met IT projecten in het verleden, wilde Seguros El Roble van dit project een voorbeeldproject maken. Daarom was een oplossing nodig die op tijd en binnen budget kon worden geleverd. De geautomatiseerde oplossing voor fraudedetectie moest 24/7 online zijn en moest in staat zijn om zowel toegewezen zaken te filteren als externe databases te doorzoeken.
“De organisatie heeft zich ten doel gesteld om meer controle te krijgen over de klantwervingsprocessen door efficiënte manieren om aanmeldingen en schades af te handelen.”
Oplossing
De oplossing voor automatische fraudedetectie van FRISS werd aangeraden door Munich Re. Frank Buchsteiner (hoofd Klantenbeheer van Munich Re voor het Caribisch gebied, Mexico en Midden-Amerika): “Binnen de Munich Re Group hebben we ervaring met FRISS als leverancier van automatische fraudedetectie. Hun oplossing heeft ons ervan overtuigd om een partnerschap met hen aan te gaan voor Latijns-Amerika, Spanje en Portugal, om onze klanten te helpen hun combined ratio te verlagen en de efficiency van hun interne schadeprocessen te vergroten. Wij zijn van mening dat El Roble een ideale klant is om FRISS te implementeren. Niet alleen staan zij open voor innovatieve technologieën, maar ook erkennen zij het belang en de voordelen van een programma voor automatische fraudedetectie. We zijn blij dat we El Roble en FRISS kunnen bijstaan bij het terugdringen van het aantal frauduleuze schadeclaims.”
“Munich Re raadde de oplossing aan.”
Girón: “De keuze van Munich Re voor FRISS als strategische partner voor automatische fraudedetectie en -preventie speelde een belangrijke rol in onze overweging om de oplossing van FRISS te implementeren. We zijn ervan overtuigd dat het gebruik van FRISS-technologie in combinatie een slim acceptatieproces een gunstige invloed zal hebben op onze bedrijfsresultaten.”
Seguros El Roble gelooft dat de implementatie van de FRISSoplossing een belangrijk aspect is in de ontwikkeling van de strijd tegen verzekeringsfraude en dat de versnelde afhandeling van claims van oprechte, betrouwbare klanten de klanttevredenheid zal verhogen.
Girón: “We beseften dat het niet nodig was om het wiel opnieuw uit te vinden op het gebied van fraudedetectie. We kunnen in plaats daarvan kiezen voor een oplossing die zich wat betreft versnelde en geautomatiseerde schadeafhandeling reeds ten volle heeft bewezen.”
Resultaat
Dat Seguros El Roble als eerste maatschappij in Latijns-Amerika koos voor de oplossing voor automatische fraudedetectie van FRISS is zeer belangrijk gebleken. Het laat zien dat technologische innovatie deel uitmaakt van de cultuur van Seguros El Roble, zoals blijkt uit de implementatie van dit project.
“Het gebruik van het programma zorgt voor belangrijke efficiënctievoordelen en lagere administratieve kosten als gevolg van de schaalvoordelen die het programma El Roble biedt. Technologie is een integraal onderdeel van de competitiviteit die onze waardepropositie de verzekerden biedt.”
De oplossing heeft de workflows van de processen voor noodgevallen, schadeadministratie en workshop-autorisatie veranderd. Op deze workflows worden beperkende maatregelen van kracht als gefilterde doelen geel of rood zijn. Deze worden weer opgeheven zodra de doelen groen of donkergroen zijn.
Tijdens de implementatie is de werkgroep zeer verantwoordelijk en zorgvuldig te werk gegaan.
Het lukte de projectgroep om het project op een leuke en tegelijkertijd geconcentreerde manier binnen exact zes maanden van ‘kick-off’ naar ‘go live’ te krijgen.
Dankzij de soepele samenwerking slaagde Seguros El Roble erin zowel de dienstverlening als de kostenstructuur efficiënter te maken. De schadeafhandeling is teruggebracht van 45 minuten in het handmatige proces naar slechts 15 minuten in het gedigitaliseerde en geautomatiseerde proces.