Redução de 75% de falsos positivos
Cliente
El Águila Seguros
Desafios
Apenas 10% de todos os seus casos suspeitos conseguiam ser avaliados através de seus sistemas próprios tradicionais ou de modo intuitivo
Dificuldade em analisar informações históricas para gerar uma linha de base inicial de fraude
Falta de integração com informações externas
Soluções
FRISS Claims Analytics
FRISS Underwriting Analytics
Resultados
Redução de 75% de falsos positivos
Redução de 50% no tempo gasto por aplicação de apólices e sinistros
Implementado processamento rápido para riscos aceitáveis
Sobre a El Águila
El Águila, empresa de seguros, S.A. de C.V., e pertence ao Grupo “Great American Insurance Group”, que por sua vez, é membro do American Financial Group (AFG). AFG é classificado como A + por “A.M. Best”, isto é, agência de classificação de crédito sediada nos Estados Unidos da América com ações listadas na Bolsa de Valores de Nova York e ativos de mais de 13 bilhões de dólares.
A El Águila é especializada em seguros de automóveis, atuando no mercado mexicano, adaptando suas ofertas para atender às necessidades exclusivas de seguros dos clientes.
Desafio
Seguros El Águila costumava construir e expandir suas aplicações internamente. Porém, eles reconheceram que em algum momento esse sistema não seria abrangente o suficiente para verificar todos os sinistros, e apenas em situações específicas eles seriam capazes de analisar casos suspeitos. Infelizmente, as informações eram regularmente perdidas e as investigações prejudicadas.
Na melhor das hipóteses, El Águila só conseguia avaliar 10% de seus 3.000 casos mensais; eles não tinham certeza se os 90% restantes eram legítimos ou não. Como eles confiavam muito na experiência de sua equipe, não havia um método para dimensionar e filtrar todas os sinistros de forma padronizada e imparcial.
Para os sinistros que foram avaliados, El Águila percebeu que não tinha um sistema adequado para análise de dados ou histórico de sinistros. Eles precisavam de mais informações básicas de casos anteriores e queriam construir uma lista de recusas que pudesse ser utilizada para sinistros futuros.
Seleção
O principal fator na decisão de El Águila de selecionar a FRISS foi que ela não era apenas uma solução de análise de fraude automatizada de ponta a ponta. Ela tem impacto em todos os níveis, em todas as etapas dos processamentos de subscrição e sinistros. Sua tecnologia inovadora torna toda a operação mais eficiente.
“A fraude é dinâmica e uma coisa muito interessante sobre a Solução FRISS é que ela usa Inteligência Artificial, especificamente por meio de aprendizado de máquina, mineração e análise de dados para revisar os relatórios dos analistas, e quando estamos avaliando um acidente, ela analisa os relatórios de sinistros.” Enrique Morales El Águila, Gerente de Operaciones
Durante o processo de integração, os algoritmos FRISS foram adaptados ao mercado mexicano em particular, usando a experiência local dos funcionários da El Águila e as necessidades do mercado como um todo. Isso também possibilitou a integração de bancos de dados externos já existentes.
Resultados
Graças às suas capacidades atuais de mineração de dados, todas as informações agora são coletadas e analisadas em tempo real e armazenadas no sistema de gerenciamento de casos. El Águila pode determinar muito rapidamente quem é um cliente íntegro e quem não é - permitindo um processamento rápido para quase 90% de seus clientes.
A operação agora é extremamente eficiente. Como vários bancos de dados externos agora são desbloqueados diretamente por meio da FRISS, e o tempo gasto em solicitações de apólices e sinistros diminuiu 50%. O número de casos rejeitados aumentou 50%, juntamente com os falsos positivos diminuindo em 75%.
“A velocidade com que somos capazes de detectar fraudes com a FRISS é benéfica não apenas para identificar e seguir a trajetória da fraude, mas também para segurados íntegros. Os processamentos de pagamento são significativamente mais rápidos”, comentou Enrique Morales. “Em termos de Retorno sobre o Investimento, ele foi alcançado em um ano e estou extremamente satisfeito, porque trata-se de um risco que você tem que pesar antes de iniciar um projeto desta natureza.”
Durante o processo de integração, os algoritmos FRISS foram adaptados ao mercado mexicano em particular, usando a experiência local dos funcionários da El Águila e as necessidades do mercado como um todo. Isso também possibilitou a integração de bancos de dados externos já existentes.